Onsdag den 3 maj
- 08:00
- Mässhallen
Registreringen öppnar
- 09:00
- Stora salen
Årets moderator Åsa Julin öppnar Penningtvättsdagarna 2023
Åsa Julin har många års erfarenhet som programledare och med nyhetsarbete på TV4 Nyheterna, Sveriges Radio och Sveriges Television, med särskild inriktning på ekonomijournalistik. Med sin gedigna erfarenhet som programledare och moderator i kombination med värme, skärpa och engagemang får hon konferensen att lyfta.
- 09:00-09:20
- Stora salen
Så tänker vår nya regering agera för att motverka strömmen av tvättade pengar
Ta del av regeringens planer för att skapa goda förutsättningar att bekämpa penningtvätt och finansiering av våldsbejakande extremism.
● Niklas Wykman, Finansmarknadsminister, Finansdepartementet. (M)
- 09:20-09:50
- Stora salen
Expertpanelen - Vilka åtgärder är nödvändiga för att stoppa penningtvätt och finansiering av terrorism?
Det tvättas enormt stora summor som bland annat används till att finansiera terrorism och våldsbejakande extremism. Vilka är egentligen de åtgärder som krävs för att förhindra och förebygga? Och hur motverkar vi dessa ökade risker på ett effektivare sätt?
● Hans Lindberg, VD, Svenska Bankföreningen
● Erik Blommé, Biträdande avdelningschef, Finansinspektionen
● Stefan Lundberg, Jurist, handläggare på Polismyndigheten, NBC. F d chefsåklagare på Ekobrottsmyndigheten
- 09:50-10:20
- Stora salen
Från ord till handling - så förhindrar och förebygger vi penningtvätt
Vad krävs av Sveriges regering för att effektivisera det förebyggande arbetet i kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism? Hur ska staten bidra för att främja samverkan och skapa goda förutsättningar? Ta del av regeringens planer och kommande strategier för att värna om den finansiella stabiliteten.
● Ingela Nylund Watz (S) ● Martin Ådahl, (C)
- 10:20-10:50
- Mässhallen
Fika & mingel
- 10:50-11:30
- Stora salen
Shedding light on dark money: How governments and corporates can cooperate and tackle illicit finance
Illicit finance is a major threat to the security and prosperity of all nations. It enables criminals to profit from the most heinous crimes and finances terrorist atrocities. It causes an immense financial and human cost to individuals, communities, taxpayers, government and wider society. The public and private sectors spend billions fighting illicit finance but despite this investment, outcomes remain poor, with frauds skyrocketing and less than 1% of the proceeds of crime ever recovered. Join this session where we will examine how governments and corporates can and must work better together to improve the efficiency and effectiveness of the financial crime framework through innovation, partnership, information sharing and policy reform.
●
Chris Bostock, Director, Lead of Deloitte’s Global Forum for Tackling Illicit Finance, Deloitte
- 11:30-12:00
- Stora salen
Den avsminkade verkligheten bakom pengarna som tvättas
De smutsiga pengarna som tvättas är ofta intjänade ur grov kriminalitet och inte sällan med tragiska konsekvenser för såväl offer som samhället. Få unik insikt i hur de grova kriminella nätverken i din närhet opererar utifrån de större mediala fallen.
Det investeras i allt från narkotika, fastigheter, kryptovalutor och klockor. Vilka är möjliggörarna i olika led, i Sverige och utomlands, som hjälper kriminella att tvätta brottspengar?
Lyssna till landets främsta reporter om hur kriminella gör när de slussar narkotikapengar till andra länder via växlingskontor eller tar ut och fysiskt tar med sig pengarna.
●
Diamant Salihu, grävande reporter, SVT
- 12:00-13:20
- Mälarsalen
Lunch med efterföljande mingel & kaffe i Mässhallen
Parallella seminarier
Välj mellan ett antal olika parallella seminarier. Se mer information kring respektive seminarie längst ner på sidan. Välj mellan fyra olika ämnen och fördjupa dina kunskaper på de områden som passar dig bäst.
● Parallella seminariespår kl: 13.20-13.50
● Parallella seminariespår kl: 14.00-14.30
- 14:30-15:10
- Mässhallen
Fika och mingel
- 15:10-16:00
- Stora salen
Växlingskontoret – en bank för kriminella
World Exchange är växlingskontoret som tvättat 220 miljoner kronor åt kriminella nätverk. Brottstiden omfattade 1 ½ år mellan 2019 till maj 2020. Encro-bevisning kom att utgöra ett centralt bevismedel. Hur gick det till?
● Magnus Sohlén, Polisens utredningsledare
- 16:00-16:40
- Stora salen
KLEPTOPIA - Tracing dirty money across the world
Meet Tom Burgis, the award-winning investigative journalist in a fire-side chat on stage – the experience of exposing corruption scandals, covering terrorist attacks, cups and forgotten conflicts and tracing dirty money across the world.
● Tom Burgis, The award-winning investigative journalist and Author of 'Kleptopia: How Dirty Money Is Conquering the World'
- 16.45
- Stora salen
Årets moderator Åsa Julin avslutar dagen
- 16:45-17.30
- Mässhallen
Mingel i Mässhallen
- 19:00-sent
- Mälarsalen
After conference dinner
Varmt välkomna till Penningtvättsdagarnas After Conference Dinner - njut av en oförglömlig och energifull kväll!
Torsdag den 4 maj
- 08:00
- Mässhallen
Registrering och kaffe
- 08:50
- Stora salen
Årets moderator Åsa Julin öppnar dag 2
- 09:00-09:20
- Stora salen
En nulägesrapport och trendspaning om våldsbejakande extremism i Sverige
● Jonas Trolle, Chef, Center mot våldsbejakande extremism
- 09:20-09:50
- Stora salen
Panel: Hotar de finansiella brotten demokratin och minskas därmed tilliten till välfärden?
● Jonas Trolle, Chef, Center mot våldsbejakande extremism
● Christina Kiernan, Samordnare välfärdsbrottslighet, otillåten påverkan och våldsbejakande extremism, SKR
● Magnus Ranstorp, Forskningsledare, Docent
Terrorism, FHS
● Amir Rostami, polis, författare, doktor i sociologi och docent i kriminologi
- 09:50-10:20
- Stora salen
EU:s lagstiftningspaket om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism - vad innebär uppdraget?
Regeringen har tillsatt en utredning som har i uppdrag att lämna förslag till de författningsändringar som behövs för att anpassa svensk rätt till EU:s nya lagstiftningspaket om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (direktiv 2022:76). Uppdraget ska redovisas senast den 31 augusti 2024.
●
Den särskilda utredaren, Helena Rosén Andersson, berättar om utredningens uppdrag.
- 10:20-11:00
- Mässhallen
Fika & mingel
- 11:00-11:20
- Stora salen
EBA ser över sin vägledning om riskhantering
EBA ser över sin vägledning om riskhantering, föreslår vägledning om de-risking samt har publicerat ny vägledning om AML Compliance och online onboarding. Vad är de viktigaste ändringarna och nyheterna samt hur förhåller de sig till svensk rätt?
● Sara Ekstrand, Senior jurist, Svenska Bankföreningen
- 11:20-12:00
- Stora salen
Financial Crime Transformation – effectiveness meets efficiency
In this session we will explore what effectiveness means in practice, the importance of data and technology to enable automation and simplification; what an optimal three lines of defence model looks like; the importance of measurement and assurance and the key themes the market is exploring.
● Geraldine Lawlor, Global Head of Financial Crime, KPMG
- 12:00-13:20
- Mälarsalen
Lunch med efterföljande mingel i mässhallen
Parallella seminarier
Välj mellan ett antal olika parallella seminarier. Se mer information kring respektive seminarie längst ner på sidan. Välj mellan tre olika ämnen och fördjupa dina kunskaper på de område som passar dig bäst.
● Parallella seminariespår kl: 13.20-13.50
● Parallella seminariespår kl: 14.00-14.30
● Parallella seminariespår kl: 14:40-15:10
- 15:10-15:30
- Mässhallen
Fika och mingel
- 15:30-16:00
- Stora salen
När risk möter risk - om brottet näringspenningtvätt och det klandervärda risktagandet
Det finns två regelverk om penningtvätt i Sverige - den administrativa Penningtvättslagen och den straffrättsliga Penningtvättsbrottslagen - som hänger ihop. Detta samband märks tydligast genom brottet näringspenningtvätt som kriminaliserar ett så kallat klandervärt risktagande. Men vad innebär egentligen brottet näringspenningtvätt? Vad är ett klandervärt risktagande? Och hur hänger detta brott ihop med kraven på att arbeta riskbaserat enligt Penningtvättslagen?
● Marie Wallin, jurist, författare och f.d. kammaråklagare, Rätt Nu AB
- 16:00-16:10
- Stora salen
Moderator Åsa Julin avslutar Penningtvättsdagarna 2023
ONSDAG 3/5
Nya risker på finansmarknaden
Finansinspektionen redogör för de största och nyaste riskerna och trender som inspektionen har identifierat under 2023. Bland de risker som kan nämnas är valutaväxlare med Hawala, Neobanker/FinTech, Företag som brottsverktyg och de-risking.
● Erik Blommé, Biträdande avdelningschef/ Deputy Director, Finansinspektionen
Erik Blommé
Penningtvätt i ett nytt europa
Trender vi kan se inom ML, TF och sanktioner under 2023 i skuggan av Rysslands invasion av Ukraina, pandemin och inflationen.
● Carl Engelbrekt Ericsson, Expert på riskbedömning för ML, TF och sanktioner, Acuminor
Carl Engelbrekt Ericsson
Efterdyningarna av Ryska sanktioner i Skandinavien
I februari 2022 infördes en omfattande uppsättning av ryska sanktioner, och har sedan dess förstärkts. Detta medför stora utmaningar för företag i Skandinavien. I denna föreläsning kommer vi utforska effekten av sanktionerna på företagen i regionen och diskutera de strategier de har antagit för att navigera i det föränderliga landskapet. Få insikter om de utmaningar som de berörda företagen har stått inför och vilken roll tekniken spelade för att möjliggöra denna anpassning.
● Robin Lycka, Strise
Robin Lycka
Hur ser det ryska undvikandet av ekonomiska sanktioner ut från 2014 (efter Krim) till idag och med vilka aktörer arbetar Ryssland?
Från Baltikum 2014 med penningtvätt i de nordiska bankerna och nu idag finns det kopplingar gällande hur Ryssland kan undgå ekonomiska sanktioner och även hur man använder organiserad brottslighet och oligarker för att gå statens ärenden.
● Jörgen Holmlund, lärare underrättelsetjänst vid FHS
● Kateryna Tyminska Fil Dr kontraterrorism Kiev, Ukraina
Jörgen Holmlund
Polisen höjer förmågan att återta brottsvinster
Polismyndigheten har genomfört en satsning rörande tillgångsinriktad brottsbekämpning. På det sättet vill myndigheten bidra till att fler brottsvinster återtas. Eva Sund har varit projektledare och berättar här om hur satsningen genomförts.
● Eva Sund, Utveckling av brottsbekämpning, UB, NOA
Eva Sund
Från identifierad risk till validerad modell – modellriskhantering i praktiken
Trots att lagkravet på modellriskhantering och validering funnits sedan 2017 upplevs området fortfarande som otydligt av många verksamhetsutövare. Vi konkretiserar definitionen av en modell inom AML/CFT, förtydligar hur arbetet med modellriskhantering faktiskt går till i praktiken samt delar med oss av våra erfarenheter från tre års arbete med modellriskhantering på en rad både små och stora institut.
● Max Knape, Manager - AML Risk & Analytics at 421 Consulting
● Sebastian Nordli, Manager - AML Risk & Analytics at 421 Consulting
Max Knape
Sebastian Nordli
Kundkännedom – dess utmaningar och möjliga tillämpningar
Vikten av att inkludera flera aspekter i sin kundkännedom kan få en betydande effekt på sitt AML arbete. Genom att utöka sina datapunkter och inkludera parametrar som beteenden, mönster och relationer ger potentialen till bättre och mer relevanta riskberäkningar. Vi diskuterar möjligheterna och utmaningarna med kundkännedom samt hur flertalet datapunkter kan kopplas samman till en helhet för ökad relevans i AML arbetet.
● Dan Sjöholm, CEO, Trapets
● Gabriella Bussien, Chief Revenue Officer, Trapets
Dan Sjöholm
Gabriella Bussien
Kopplingen mellan KYC, transaktionsövervakning och kreditprocessen
Vad är strategierna för att reducera falsklarm, uppnå bättre konverteringsgrad men också bättre kreditbeslut? Denna programpunkt diskuterar KYC och TM som nycklarna till effektivare AML-program och hur avkastningen på AML-arbetet kan öka, vilka rekommendationer som kan ges med hänsyn till EBA Risk Factor Guidelines, scenariesättning och vägen mot en holistisk koppling till andra väsentliga processer inklusive kreditriskvärdering.
● Lars von Ehrenheim, Director, FCG Financial Crime Prevention
● Louise Brown, Director, FCG Financial Crime Prevention
Lars von Ehrenheim
Louise Brown
TORSDAG 4/5
Navigating cross-border dynamics of AML, KYC Compliance & Fraud Detection through the eyes of the world’s leading igaming operator.
During this fireside chat Pontus Andersson will host a panel with one of Signicat’s AML, KYC & Fraud experts and a Senior Product Manager from PokerStars to discuss collective experiences in resolving global risk and compliance challenges, through the use of orchestration technology. Hear how the world’s leading igaming operator has been able to resolve these challenges in collaboration with Signicat and deliver compelling outcomes to enable customer growth and affiliation and eliminate bad actors. ● Pontus Andersson Country Manager Sweden, Signicat ● Riten Gohil FinCrime & Orchestration Specialist, FICA (Fellow International Compliance Association), Signicat UK ● Keith Ferguson, Senior Product Manager Product & Platforms, Flutter International, PokerStars
Pontus Andersson
Riten Gohil
Från utpressning till styrelserum
Den organiserade brottslighetens kontaktytor med affärs- och myndighetsvärlden blir allt större. Hur kan man använda olika researchverktyg för att kartlägga till exempel Hells Angels affärsverksamheter? ● Mikael Ekman, Researchspecialist, Acta Publica ● Specialist på organiserad brottslighet
Mikael Ekman
Strategic AML Operating Model and Control Design
IT cannot provide a long-lasting fix of your KYC and other control problems if there are no strategic decisions regarding the overall target enterprise level AML operating model and design.
Federated versus Center of Excellence
Pre-requisites for rule engines and automation
Processes, data flows and governance
● Lan-Ling Fredell, Managing Consultant, PA Consulting
● Martin Walker, Partner, PA Consulting
Lan-Ling Fredell
Martin Walker
Remote ID Proofing
An innovative way of using risk-based controls in KYC/AML processes, to ensure compliance, and allowing for a better user experience.
● Björn Annaniassen, Lead Business Developer, TietoEvry
Björn Annaniassen
Automatiserad realtidsövervakning av transaktionsflöden, motparter och screening mot sanktionslistor - erfarenheter och framtiden
Hur kan företag undvika att utnyttjas av aktörer med syftet att tvätta pengar via organisationens plattformar? Via automatiserad övervakning kan företag hitta sätt att minska risken att utnyttjas för penningtvätt, utan att tynga verksamheten med omständlig och tidskrävande administration. Ta del av praktiska erfarenheter och lärdomar från att implementera realtidssystem för screening av motparter mot sanktionslistor. Få också en inblick i hur kryptovalutor på publika blockkedjor blivit ett nytt sätt att försöka undgå sanktioner och hur det skulle kunna övervakas.
● Mikael Ohlsson, Systemutvecklare, Scila
Mikael Ohlsson
KYC-lösningen som växer snabbast i Norge
Ta del av erfarenheter direkt från den norska marknaden, compliance och penningtvättslagen. Här tittar vi närmare på hur dataflöde, användning av NLP, adverse media och AML/KYC-system fungerar ur ett branschperspektiv.
● Steinar Paulsen, Group Product Manager, Kundcheck, BankID Bank Axept AS
● Torgeir Storberget, Partner & Head of Financial Crime Prevention Academy, FCPA
Torgeir Storberget
Steinar Paulsen
Revitalizing Anti-Money Laundering operations with Machine Learning
A tenfold increase in accuracy of transaction monitoring rules is achievable with short lead-time and without investing in new systems. AML/CTF work often involves organizing workshops and meetings to establish rules for detecting suspicious activity. This frequently leads to an excess of false positive alerts and AML professionals not focusing on genuinely suspicious activities. However, significant improvements in AML outcomes can be achieved without revamping the entire process.
● Oliver Flinck, Manager, BearingPoint
● Daniel Isaksson, Consultant, BearingPoint
Daniel Isaksson
Oliver Flinck
Balansgången mellan de-risking och demokrati
Arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism strävar efter att stoppa kriminalitet nationellt och internationellt men det får också konsekvenser för seriösa organisationer att driva allmännyttig verksamhet. Med ett allt större fokus på de-risking hos bankerna försvåras möjligheterna att få bankkonto men också att göra överföringar internationellt, vilket begränsar organisationers handlingsutrymme men bidrar också till en minskad tillit i samhället. På det här seminariet diskuterar vi om och hur vi hittar en balans mellan att stoppa kriminalitet och bedrägerier och att bibehålla en stark demokrati med hög tillit.
● Charlotte Rydh, Generalsekreterare, Giva Sverige
●
Anna Johansson, generalsekreterare, Amnesty International Sverige
● Mehmet Kaplan, verksamhetsansvarig, Muslim Aid Sweden
● Jonas Trolle, Chef, Center mot våldsbejakande extremism
● Bartosz Stroinski, Förbundsordförande, Förbundet Vi Unga
Mehmet Kaplan
Anna Johansson
Jonas Trolle
Välfärdsbedrägerier – en av samhällets största utmaningar!
Vad vet vi egentligen om den brottslighet som dagligen drabbar våra välfärdssystem? KPMG beskriver en aktuell kartläggning av välfärdsbrottslighetens olika typer och brottslighetens omfattning. Vi presenterar även konkreta metoder och effektiva strategier för att förebygga, upptäcka och hantera brott och missbruk av välfärdssystemen.
● Mattias Wikner, Senior Manager, KPMG, Risk & Compliance Consulting
Mattias Wikner
Kriminell ekonomi är både svart och vit
Den kriminella ekonomin genomsyrar samhället och utgör ett systemhot. Den påverkar näringslivet och skapar en osund konkurrens då alla inte följer regelverket och ytterst drabbas många arbetstagare som tvingas arbeta under ibland slavliknande former. Den angriper också bidragssystemet där kriminella upplägg utlakar stadskassan.
● Per Wadhed, Polisöverintendent, Polismyndigheten NOA
Per Wadhed
Låg upptäcktsrisk när kriminella tvättar pengar via företag!
Ekobrottsmyndighetens utredningar visar att det är vanligt förekommande att företag utnyttjas av oseriösa och kriminella aktörer som brottsverktyg. Penningtvätt via företags- och personkonton är idag ett nyckelverktyg som används inom i stort sett all ekonomisk brottslighet. Varför företag? Hur ser uppläggen ut? Går det att upptäcka penningtvätt som sker via företagskonton?
● Anna Lundström, Brottsförebyggande specialist, Ekobrottsmyndigheten
Anna Lundström