Konferensprogram

Penningtvättsdagarna 2026

Konferensprogram

Arbetet med 2026 års konferensprogram för Penningtvättsdagarna är i full gång.
Håll utkik på LinkedIn och i vårt nyhetsbrev för att ta del av alla uppdateringar!

Har du tips på ämne, talare, organisationer eller arbetssätt som du vill lära dig mer om eller av på 2026 års konferens?

Scanna QR-koden eller klicka på knappen för att skicka in ditt förslag, så kanske det hamnar i årets program.

Penningtvättsdagarna

Konferensprogram 2026

Penningtvättsdagarna

Program 2026

15 april 2026

Dag 1

08.00 - 08.50
Stockholm, Waterfront

Registreringen öppnar

08.50 - 09.00
Stora scenen

Årets moderator Åsa Julin öppnar Penningtvättsdagarna 2026

Åsa Julin, Moderator och tidigare journalist med inriktning på ekonomi- och samhällsbevakning på SVT, SR och TV4.

09.00 - 09.20
Stora scenen

Så trycker vi tillbaka den kriminella ekonomin

Att trycka tillbaka den kriminella ekonomin är en av Finansinspektionens viktigaste prioriteringar under 2026. Johan Almenberg, generaldirektör för FI talar om förutsättningar för detta samt om aktuella förändringar som påverkar de finansiella företagens arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Johan Almenberg, Generaldirektör för Finansinspektionen.

09.20 - 09.50
Stora scenen

Så går vi efter pengarna

Sverige stärker arbetet och fortsätter spåra och stoppa illegala ekonomiska flöden. Men hur ser utvecklingen ut inom penningtvätt, finansiering av terrorism och andra finansiella brott i vår allt mer komplexa värld? Samtalet undersöker vilka samverkansformer och systemförändringar som behövs för att effektivare kunna gå efter pengarna men också kring allt de arbete som drivs just nu.

● Lena Palmklint, Chef, Finanspolisen.
● Rikard Jermsten, Generaldirektör, Ekobrottsmyndigheten.
● Erik Blommé, Chefsjurist, Finansinspektionen.
● Hans Lindberg, VD, Svenska Bankföreningen.

09.50 - 10.10
Stora scenen

AMLA – kronjuvelen i EU:s nya penningtvättspaket

Förra året etablerades EU:s nya tillsynsmyndighet AMLA för att harmonisera och stärka kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism i EU. Alla som arbetar med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism i Sverige kommer gradvis, i takt med att AMLA byggs upp, märka av AMLAs ökande närvaro. Men vad ska AMLA göra? Och hur ska den svenska tillsynen – och svenska verksamhetsutövare – förhålla sig till en europeisk myndighet som tar över centrala beslut?

Halszka Onoszko, Avdelningschef Penningtvättstillsyn, Finansinspektionen.

10.10 - 10.40
Utställningen

Fika och mingel i årets utställning

Njut av en fika i den integrerade utställningen och ta chansen till värdefullt nätverkande med branschkollegor och potentiella affärskontakter. Utbyt erfarenheter och inspireras av leverantörer, myndigheter och organisationer som visar tjänster, produkter och lösningar som gör verklig skillnad.

10.40 - 11.00
Stora scenen

Ekonomisk brottslighet bekämpas bäst tillsammans

Genom samverkan mellan privata aktörer och myndigheter stärker vi samhällets motståndskraft Finansiellt underrättelsecentrums första tid, från regeringsbeslut till fungerande verksamhet

● Anders Kihlberg, underrättelsehandläggare, Polismyndigheten.
● Karin Runnholm, underrättelseledare, Polismyndigheten.

11.00 - 11.30
Stora scenen

Illicit Financial Flows in Sub-Saharan Africa – securing a robust AML/CFT framework

Som en del i ett större EU-projekt coachar Skatteverket sex afrikanska länder när de arbetar med att lösa komplexa problem kopplade till ”Illicit Financial Flows”. Projektet är beräknat att pågå i fyra år och varje år utser länderna ett nytt team som tar sig an ett nytt problemområde. En viktig hörnsten i projektet är att hitta lösningar som fungerar i det aktuella landet och som stöd i arbetet används en metod för att arbeta iterativt med problemlösning.

● Tommy Carlsson, Projektledare på Skatteverkets Office for International Projects.
● Caroline Österberg, Projektledare och internationell koordinator på Skatteverkets internationella enhet.
● Mika Tuominen, Rådgivare på Finansinspektionens penningtvättsavdelning.

11.30 - 12.00
Stora scenen

Penningtvättsfabriken

Genom ett långvarigt utredningsarbete kunde Ekobrottsmyndigheten kartlägga en närmast industriell penningtvättsverksamhet med internationella kopplingar som har omfattat hundratals miljoner kronor. Hör ekobrottsåklagarna berätta om en utredning som handlar om rysktalande organiserad brottslighet, företag som används som brottsverktyg, omfattande kontanthantering och svarta pengar i byggbranschen.

● Sanna Nesser, Senior åklagare, Ekobrottsmyndigheten.
● Gustaf Marteleur, Kammaråklagare, Ekobrottsmyndigheten.

12.00 - 13.20
Utställningen

Lunch med efterföljande mingel & kaffe i årets utställning

Njut av en lunch i den integrerade utställningen och ta chansen till värdefullt nätverkande med branschkollegor och potentiella affärskontakter. Utbyt erfarenheter och inspireras av leverantörer, myndigheter och organisationer som visar tjänster, produkter och lösningar som gör verklig skillnad.

Parallella seminarier

Fördjupa dig i ämnen som intresserar dig
Skräddarsy ditt konferensprogram genom att välja bland fem olika parallella seminarier och fördjupa dina kunskaper inom de områden som passar dig bäst. Se mer information kring respektive seminarie nedan.

● Parallella seminariespår kl: 13.20 - 13.50
● Parallella seminariespår kl: 14.00 - 14.30
● Parallella seminariespår kl: 14.40 - 15.10

13.20 - 13.50
A1

Hur digitalisering förändrat AML från checklista till konkurrensfördel

Manuella processer skapar inte bara ineffektivitet — de skapar incitament för genvägar. När processen är krånglig hittar människor sätt att korta den. När den är sömlös och snabb är rätt väg och enklast väg samma sak.

Det regulatoriska trycket ökar inte linjärt, det ökar exponentiellt. Branscher som länge kommit undan med generiska formulär och standardmallar möter nu krav på verklig riskförståelse, mänsklig bedömning — och reella sanktioner när det saknas.

Den som tror att ett statiskt system är tillräckligt har redan halkat efter.

En session om vad ett decennium av reglering, skandaler och teknologiskt skifte egentligen lärt oss — och vart det tar oss härnäst.

● Sofia Alexus, CEO, Verified.

In english

14.00 - 14.30
A1

Smooth KYC flow - simple principles for what can be automated and what must be considered

In a time when the risk landscape is changing rapidly, a smooth and precise KYC process becomes essential. AI can streamline and automate large parts of the assessment work, but it raises a key question: Can the desire for speed and seamless onboarding come at the expense of quality? Not everything is suited for automation—especially when context, uncertainty, or new trends require human judgment. Is the goal simply a faster process, or does it actually improve risk classification? And is there a golden middle ground?

● Steinar Paulsen, Head of Product - STØ KYC, Kundcheck.
● Matheus Srebro, STØ KYC, Kundcheck.

In english

14.40 - 15.10
A1

Anti-financial crime programs are expensive — but are they effective? Despite efforts, we recover only 1% of criminal proceeds, and fraud is rising. Why aren’t we seeing better results?

Global spending on financial crime compliance exceeds $1 trillion annually, yet results remain disappointing. Clearly, our current approach isn’t delivering the outcomes we need. Why is this happening? This panel will explore how to focus resources on activities that truly disrupt crime and cut out low-value tasks. Panelists will share their vision for more effective financial crime prevention and the tools needed to succeed. We invite you to share your ideas on what should be prioritized or scaled back. Your input, together with the panel’s, will be documented and shared with Niklas Wykman, Minister of Financial Markets. Join us to contribute to this vital discussion and help shape the future of economic crime fighting. Welcome to this seminar to take part of this valuable dialogue and share your own ideas and visions on what is required to become more effective in combatting economic crime.

● Emma Movitz,, Head of Economic Crime Prevention, Swedbank.
● Johan Sekora, fd. Global FCP Snr. Advisor SEB, SAMLIT Ordförande 2025.
● Mika Tuominen, Rådgivare på avdelningen Penningtvättstillsyn, Finansinspektionen (Advisor, the Swedish Financial Supervisory Authority).

Moderator:
● Chris Bostock, Partner Deloitte UK.

In english

13.20 - 13.50
C3

From Alerts to Insight: Strategies for effective AML investigations and controls in the AI age

Change management in the shift to contextual monitoring and investigation This session centres on the shift from traditional alert-based detection to intelligence-led contextual monitoring. The session will explore the change-management tactics needed to ensure adoption, training, communication, iterative deployment and tight feedback loops between technology teams and front-line investigators. The session will highlight tangible business benefits and will outline how banks can future-proof their financial crime capabilities.

● Juliet Robey, EMEA Financial Crime Solutions Manager, Quantexa.

14.00 - 14.30
C3

AI och data - nyckeln för att identifiera de dolda företagsriskerna?

Kriminella nätverk bygger komplexa företagsstrukturer för att dölja penningtvätt och illegala aktiviteter. Med ökade krav på kontroll, rapportering och kontinuerlig övervakning - räcker reaktivt arbete inte längre! Nyckeln är att kombinera korrekt och komplett data med AI‑drivna lösningar. Då kan du identifiera mönster och avvikelser i realtid, stärka KYC‑processen och din riskhantering. Vi visar hur – med aktuella use case – så att du kan agera proaktivt, undvika fallgropar och ligga steget före.

● Christian Zittenbaum, Specialist Ekonomisk brottslighet, Dun & Bradstreet.
● Joakim Molinder, Senior Subject Matter Expert Compliance, Dun & Bradstreet.

14.40 - 15.10
C3

Framåtblickande AML-ledarskap i ett föränderligt risklandskap

För att ligga i framkant inom AML så bör man eftersträva att gå mot proaktiva och riskbaserade strategier som ett svar på en omvärld präglad av snabba regulatoriska förändringar och geopolitisk turbulens.

● Vilka är de främsta utmaningarna för den som försöker att implementera sådana metoder?

● Hur kan bevakning av negativa media stödja ett proaktivt och helhetsäckande förhållningssätt till riskbedömning och regelefterlevnad?

● Hur kan man dra nytta av data, teknologier som AI och naturlig språkbehandling (NLP) samt beprövad erfarenhet för att utveckla en trygg efterlevnadsstrategi – snarare än att vara en flaskhals?

● Axel Cambier, Risk and Compliance Regional Manager, Dow Jones.

13.20 - 13.50
C2

Från hypotes till verklig effekt: När regler skapar stök, och AI skapar klarhet

Finansiella institutioner möter växande komplexitet: fler transaktioner, mer varierade beteenden och ett strikt regelverk, samtidigt som traditionella regelmotorer ofta måste larma brett för att inte missa något. Det skapar stök, onödiga ärenden, långa handläggningstider och höga kostnader. Vad händer när vi kompletterar regelmotorerna med en självlärande AI‑motor som förstår beteenden, nätverk och förändringar över tid, och kombinerar det med nya verktyg som hjälper analytikerna att utreda och stänga ärenden snabbare? I denna session följer du vår AML Explore, en AI‑driven AML‑motor och applikation byggd ovanpå befintlig teknik. Du får se hur AI förändrar både upplevelsen och resultaten genom att tolka mönster och förstå kunden, inte bara transaktionerna. Vi delar effekter och tidiga insikter, bland annat:

● Hur AI‑motorer kompletterar regelmotorer genom att upptäcka beteenden och riskmönster som inte går att formulera som regler, och därmed fångar fler typer av verklig penningtvätt.
● Hur falska positiver minskar kraftigt genom AI‑driven scoring och prioritering som hjälper analytiker att börja på rätt ställe.
● Hur AI sänker tiden per ärende, med hjälp av AI‑score, förklaringar, beteendeprofiler, nätverksdiagram och AI‑drivna agenter för utredning och rapportering.
● Hur AI‑förklaringar skapar tydlighet och spårbarhet, samtidigt som LLM‑verktyg automatiserar delar av dokumentation och rapportering.
● Hur en helhetsbild av kunden byggs, genom beteendeanalys, tidsmönster och nätverkslogik som utvecklas med kontinuerligt lärande modeller.
● Hur AI byggs ovanpå befintliga plattformar, utan att ersätta regelmotorerna – och stegvis ökar effekten i AML‑arbetet genom att addera intelligens snarare än att byta ut det som redan fungerar. Föredraget riktar sig till alla inom AML, risk och digital utveckling som vill se hur verkligt värde skapas när regelmotorer, AI‑motorer och handledningsverktyg kombineras på rätt sätt.

● Johan Persson, Product Manager, Tieto Banktech.

14.00 - 14.30
C2

Vem styr i skuggorna? Beräkning av verklig huvudman i praktiken

Hur identifierar vi av verklig huvudman. Vilka utmaningar finns, såsom; data, sätt att beräkna, verktyg, kunskap? Vad finns för konsekvenser om vi litar på registrerad data?

● Peter Stier, Product Owner Compliance and Real Estate - UC.
● Arne-Petter Omholt, CEO - T-Rank.

14.40 - 15.10
C2

Bortom namn på ett papper - upptäck risk - Hur hittar vi det viktiga i de stora datamängderna vi har idag?

Vad kan dölja sig i den data vi har? Kan det finnas kopplingar mellan bolag och individer som döljer sig och hur kan vi med hjälp av datamodeller och maskininlärning hitta de verkliga riskerna och effektivisera AML-arbetet

● Sandra Madstedt Business Manager, Softronic CM1 AB.
● Mårten Seger, AML-Specialist, Softronic CM1 AB.

OBS - Ändring!

13.20 - 13.50
C4
OBS - Ändring!

Underrättelsegapet i kryptorelaterad finansiell brottslighet

● Bankernas blinda fläck
Tema: Kryptorelaterad exponering är inte en framtidsrisk - det är ett datagap i dagens betalningssystem.

● Informationsberikad kryptodetektering
Tema: Bortom larmet. När "vanlig" bankaktivitet kräver djupare analys.

● Det samverkande finansiella ekosystemet
Tema: Från utredning till institutionell kunskap.

● Offentlig och privat samverkan
Tema: Strukturerat informationsutbyte som stärker arbetet mot finansiell brottslighet.

● Erik Vesterlund, VD , Reqport
● Mårten Seger, AML-Specialist, Softronic CM1 AB.
● Sven Martinsson, CEO, Valega.
● Jonathan Pallares, Founder & CPO, Valega.

14.00 - 14.30
C4

Penningtvätt i företagsmiljö och hur misstankerapporter blir till brottsbekämpning

Finanspolisen presenterar slutsatser från analysrapport om penningtvätt i företagsmiljö och berättar hur misstankerapporter används i det brottsbekämpande arbetet. Hur ser en bra misstankerapport ut och vad gör finanspolisen med informationen sen?

● Mikaela Öberg, Finanspolisen
● Maria Lind, Finanspolisen

OBS - Ändring!

14.40 - 15.10
C4
OBS - Ändring!

Penningtvätt – kärnan i kriminell ekonomi - hur stärker vi motståndskraften i samhället?

Storskalig penningtvätt och avancerade upplägg har blivit kärnan i den kriminella ekonomin. För att komma åt denna omfattande ekonomiska brottsligheten måste de brottsförebyggande insatserna öka. En viktig del i det arbetet är att identifiera sårbarheter i samhället som utnyttjas av kriminella – och åtgärda dessa. Ekobrottsmyndigheten delar med sig av sina erfarenheter om risker, sårbarheter och modus kopplat till att upptäcka penningtvätt.

● Anna Lundström, Brottsförebyggande specialist på Ekobrottsmyndigheten.

13.20 - 13.50
C1

Sanktioner – regelverk, tillsyn och kommande förändringar

Vad är sanktioner och vad det innebär för verksamhetsutövare? Finansinspektionen belyser sitt uppdrag på sanktionsområdet, myndighetssamverkan och ger en lägsebild. Vidare behandlas riktade ekonomiska sanktioner och frysningsbegreppet samt vilka kommande regeländringar och skärpta bestämmelser i sanktionslagen innebär för branschen.

● Vidar Gothenby, Enhetschef, Internationella sanktioner, Penningtvättstillsyn, Finansinspektionen.

14.00 - 14.30
C1

Inga skattepengar ska finansiera våldsbejakande extremism – så arbetar CVE med att stötta andra myndigheter

Ett år har gått sedan Center mot våldsbejakande extremism påbörjade sitt arbete med att stötta myndigheter och kommuner som misstänker att bidrag hamnar hos aktörer som har koppling till våldsbejakande extremism eller andra antidemokratiska miljöer. Hur ser uppdraget ut, vilket stöd kan CVE ge och vilka utmaningar har man mött på vägen?

● Anna Strempel, CVE
● Robert Kindroth, , tf chef, CVE.

Samtalsledare:
● Helen Allvin, CVE

14.40 - 15.10
C1

När regelverken skärps – vad gör egentligen skillnad i AML?

Vi står inför en förändring med det nya AML‑paketet, etableringen av den europeiska myndigheten AMLA och harmoniserade krav. Men trots skärpta direktiv, högre krav och mer detaljerad styrning återstår den avgörande frågan: Vad gör egentligen skillnad på riktigt? Är det fler kontroller? Automatisering? Samverkan? Eller snarare förmågan att förstå risk – innan den realiseras?

● Alexandra Prochéus Financial Services Risk & Regulation, PwC Sweden.
● Maria Brittenstam Chief Compliance Officer, Riksbanken
● Camilla Wahlstedt Chief Compliance Officer, Northmill Bank
● Lena Palmklint, Chef, Finanspolisen.

Moderator:
● Anna Holm, Partner Legal, PwC Sweden.

15.10 - 15.50
Utställningen

Fika och mingel i årets utställning

15.50 - 16.10
Stora scenen

Regeringens strategi mot penningtvätt

Justitieminister Gunnar Strömmer ger en övergripande bild av hur regeringen stärker arbetet mot penningtvätt och varför banker och finansaktörer är centrala i att skydda det finansiella systemet från kriminell ekonomi.

● Justitieminister Gunnar Strömmer

In English

16.10 - 16.50
Stora scenen

10 Years Since the Panama Papers: Lessons After a Decade of Leaks

In 2016, the Panama Papers were published. The 11.5 million leaked documents revolutionized the hunt for dirty money in offshore jurisdictions. Suddenly, journalists around the world gained insight into the powerful money-laundering networks serving corrupt politicians, mafia bosses, oligarchs, and celebrities. Then came the Pandora Papers, the Paradise Papers, the Swiss Leaks, Cyprus Confidential, and Dubai Unlocked.

What have we learned after 10 years of leaks? How have money launderers adapted their methods, and how have banks and corporate investigators dealt with the massive flow of new information?

The international team at Swedish Television will lead a panel discussion with journalists, AML experts, and corporate researchers.

● Erling Grimstad, lawyer and AML expert
● Glenn Simpson, researcher and founder of Fusion GPS
● Axel Gordh Humlesjö, SVT
● Linda Kakuli, SVT
● Joachim Dyfvermark, SVT

16.50 - 17.00
Stora scenen

Årets moderator Åsa Julin sammanfattar dag 1

17.00 - 18.00
Monter 7, Roaring & monter 39, Trapets

After Conference Mingel

Presented by Penningtvättsdagarna x Roaring & Trapets

När dagens föreläsningar avslutats bjuds du in till mingel i monter 7 och 39 hos årets mingelvärdar Roaring & Trapets. Här får du möjligheten att umgås med branschkollegor, gamla som nya.

19.00 - sent
A1, Bar 5

After Conference Dinner 🕺🏽

Varmt välkomna till Penningtvättsdagarnas After Conference Dinner - njut av en oförglömlig och energifull kväll! Du kan förvänta dig högklassig underhållning, en välsmakande trerättersmiddag, en storslagen prisutdelning av AML-Award 2026.

16 april 2026

Dag 2

08.20 - 09.00
Stockholm, Waterfront

Registreringen öppnar

09.00 - 09.10
Stora scenen

Årets moderator Åsa Julin öppnar dag 2

Åsa Julin, Moderator och tidigare journalist med inriktning på ekonomi- och samhällsbevakning på SVT, SR och TV4.

09.10 - 09.40
Stora scenen

Bekämpning av brottsvinster – rikspolischefen ger en lägesbild

Den organiserade brottsligheten i Sverige omsätter miljardbelopp varje år. Brottsvinster tvättas och investeras i nya brottsupplägg. Rikspolischefen berättar om brottsutvecklingen och polisens arbete framåt för att bekämpa den.

● Petra Lundh, Rikspolischef.

09.40 - 10.10
Stora scenen

Utvecklingen inom våldsbejakande extremism och finansiering av terrorism

I denna föreläsning ger Center mot våldsbejakande extremism (CVE) en samlad omvärldsbild av dagens extremistmiljöer och de hot de utgör mot samhället och demokratin. Utifrån CVE:s nationella uppdrag att stärka det förebyggande arbetet belyser vi hur våldsbejakande aktörer utnyttjar ekonomiska flöden, bidragssystem och andra finansieringsformer för att upprätthålla och utveckla sin verksamhet.

● Robert Kindroth, tf chef, CVE.

10.10 - 10.50
Utställningen

Fika & mingel

10.50 - 11.20
Stora scenen

SAMLIT – det sämsta som hänt den kriminella ekonomin?

SAMLIT, samarbetet mellan banker och polis för att motverka finansiell brottslighet, har gett konkreta effekter i kampen mot den kriminella ekonomin. Under 2025 stod banker för nästan 70 procent av landets 76 000 misstankerapporter till Finanspolisen – en ökning med nära 90 procent sedan 2021. Genom gemensamma analyser och strukturerat kunskapsutbyte har arbetet bidragit till att stärka bankernas och polisens förmågor, öka återtagandet av brottsvinster, och minska vishing bedrägerivinsterna med mer än 60 procent.

● Johan Sekora, fd. Global FCP Snr. Advisor SEB, SAMLIT Ordförande 2025.
● Gustaf Staël von Holstein Head of Fraud Management, Nordea, SAMLIT Ordförande 2026
● Åsa Birgersdotter, Head of Financial Crime Prevention, Handelsbanken.
● Monika Edlund, Head of Intelligence, Financial Crime, Nordea.
● Emma Movitz, Head of Economic Crime Prevention Swedbank AB.
● Nicklas Lundh, Head of Financial Intelligence Unit, SEB.
● Lena Palmklint, Chef, Finanspolisen.

11.20 - 12.00
Stora scenen

Sanctions, sanctions, sanctions - playing the long game: from detection to disruption - how to maintain resilience and still prevent evasion.

How effective is the EU sanctions tool box and what are the current trends and risks? Where has the Russian money gone? What about sanction evasion through crypto?

● Samantha J Sheen, Director, Ex Ante Advisory Limited.
● Patrick Jonshult, Head of Sanctions, Swedbank.
● George Voloshin, CAMS, CGSS, Global Expert, Anti-Financial Crime, ACAMS.

Moderator:
● Marie Lundberg, CEO and Founder of Acronym Consulting AB, Sweden.

12.00 - 13.20
Utställningen

Lunch med efterföljande mingel & kaffe i årets utställning

Parallella seminarier

Fördjupa dig i ämnen som intresserar dig
Skräddarsy ditt konferensprogram genom att välja bland fyra olika parallella seminarier och fördjupa dina kunskaper inom de områden som passar dig bäst. Se mer information kring respektive seminarie nedan.

● Parallella seminariespår kl: 13.20 - 13.50
● Parallella seminariespår kl: 14.00 - 14.30
● Parallella seminariespår kl: 14.40 - 15.10

13.20 - 13.50
C1+C2

AMLR – Stressa rätt, inte mest

Många upplever just nu en hög stressnivå inför införandet av AMLR. Men är oron verkligen befogad? Är regelverket så omfattande som det verkar, och borde arbetet redan vara i full gång? Vi går igenom vad som är mest kritiskt att påbörja i tid och hur man utvärderar om verksamhetheten faktiskt är redo. Framför allt ger vi verktygen för att bedöma om stressen är en rimlig varningssignal eller om det finns utrymme för is i magen.

● Sebastian Nordli, Managing Partner, Frank Penny.
● Henrik Bolle, Manager, Frank Penny.

14.00 - 14.30
C1+C2

AMLR-beredskap: från policy till praktik

AMLR ses ofta som en regulatorisk utmaning, men den verkliga förändringen är operativ. Den här sessionen utforskar var organisationer står idag, de viktigaste luckorna i AMLR-beredskap och vad som krävs för att bygga transparenta, konsekventa och granskningsbara AML-processer. Du får en tydligare bild av hur du går från tolkning till genomförande, och vad ”redo” faktiskt innebär i praktiken.

● Niklas Rosvall, Chief Product Officer, Trapets.

14.40 - 15.10
C1+C2

Tillsammans mot brottsligheten – så kan kontroll och engagemang samexistera

Trots penningtvättsregelverk och kontrollinsatser lyckas den organiserade brottsligheten fortsätta verka och bryta ner tilliten, medan seriösa ideella organisationer drabbas och kämpar för sina ändamål. Utan träffsäkra kontrollfunktioner och tillgång till banktjänster hotas både engagemang och föreningsfrihet. Europeiska modeller för samverkan visar vägar mot en bättre balans mellan tillit och kontroll.

● Charlotte Rydh, Generalsekreterare, Giva Sverige.
● Pia Eriksson, Brottsförebyggande specialist, Ekobrottsmyndigheten.
● Susanne Howard, Brottsbekämpande specialist, Skatteverket.
● Nelleke Hoffs, Sustainability Lead for Procurement, ABN AMRO Bank.
● Erik Wendeby, Penningtvätt och sanktioner, Svenska Bankföreningen.

13.20 - 13.50
C3

Penningtvättsbrott i mäklarbranschen och mäklarens roll

Såväl fastighetsmäklare, bank och myndigheter är involverade i en bostadsaffär, där kriminella många gånger ser möjligheter att tvätta pengar. Vi utreder hur brott uppstår i bostadsaffären och vad mäklarens roll är i ekosystemet kring bekämpningen av penningtvätt. Fungerar relationen till bank och myndighet och har alla parter rätt bild av varandras uppdrag?

● Carolina Stegman, vd, Stegman Juristbyrå AB.
● Daniel Lundberg, vd, SkandiaMäklarna.

14.00 - 14.30
C3

Vad händer om vi slutar prata om AML?

AML får med all rätt mycket fokus men vad händer om vi slutar att se AML som ett eget ben i verksamheten och istället ser det som en integrerad del i kundresan? Vi utforskar hur AML kan skapa affärsvärde, inte bara regelefterlevnad.

● Bettina Hult, Senior AML-konsult Mindstreet.
● Maja Bergman, Senior AML-konsult, Mindstreet.

In english

14.40 - 15.10
C3

The eIDAS Mandate: Mastering the Future of Identity Verification for AML

The EU is bringing new tools and rules to identify customers, to make the financial system more resilient to fraud. We look into how those are going to reshape the risk landscape. Where will the cracks on the wall protecting the financial system appear? When the front door becomes better guarded, criminals get in through the window. This session helps you anticipate how the new identification framework will reroute fraud, so that you’re ready to catch criminals where they will be, in a way that helps your company grow with the right customers.

●Edwin de Ron, Product Manager for the Signicat eID and Wallet Hub.

13.20 - 13.50
C4

Att styra AI rätt i anti-penningtvättens tjänst

Utöver att välja rätt områden för implementering av AI, ’lågt hängande frukterna’ med störst avkastning, vad krävs i den interna styrningen av AI, vad ska valideras och hur säkerställer man att det fungerar? Vi diskuterar vad som måste finnas i förväg, en praktiskt approach till AI-modellhantering, kontrollramverk kring AI inom AML, samt när och varför det måste vara en human in the loop.

● Daniel Bardun, Senior Manager, Advisense Financial Crime Prevention-team.
● Jonas Karlsson, Director & Head of Financial Crime Prevention, Advisense.

14.00 - 14.30
C4

Datanalys på steroider - möjligheter och risker med generativt AI för compliance och riskanalys

Nya amlregelverket skapar möjlighet för innovation hos data och informationsbranschen, vilka möjligheter och risker finns med implementering av generativt AI? Få en bättre förståelse för hur teknologin kan användas och se konkreta exempel på hur AI+ data skapar värde, utan att tumma på kvalite och spårbarhet.

● Pontus Holmberg, Chief Product Officer, Roaring.

In english

14.40 - 15.10
C4

Applying real-time risk intelligence in Nordic AML and sanctions compliance

This session explores how real‑time risk intelligence can strengthen AML and sanctions compliance in the highly digital Nordic market. Drawing on new global research, we examine the region’s unique pressures – fast payments, high trust and rising scrutiny – and show how timely, accurate data and integrated workflows reduce friction while improving control effectiveness.

● Bradley Bowley , LSEG Risk Intelligence.
● Morgan McDonagh , LSEG Risk Intelligence.

13.20 - 13.50
A1

I gränslandet sanktioner och penningtvätt – vem har du att göra med, egentligen?

Under seminariet behandlas två centrala ämnen kopplade till riskklassificering och transaktionsövervakning.

AMLR och ekonomiska sanktioner – så påverkas din verksamhet

I dagens geopolitiska läge är ekonomiska sanktioner högaktuella. Genom AMLR införs nu uttryckliga krav på efterlevnad av EU:s riktade finansiella sanktioner. Vad avses med riktade finansiella sanktioner, hur säkerställer man efterlevnad i praktiken och vilka konsekvenser får de skärpta kraven för screening, riskklassificering och transaktionsövervakning? Vinges sanktionsexpert Anders Leissner reder ut begreppen och vidgar perspektiven kring sanktioner. Viveka Classon går igenom de nya kraven på sanctions compliance i AMLR och hur de bör omsättas i styrning, processer och kontroller.

Näringspenningtvätt – ett klandervärt risktagande vid transaktioner

På vilket sätt och med vem transaktioner i näringsverksamheten genomförs har inte bara betydelse när det gäller sanktioner och AML. Hur transaktioner genomförs, med vem och varför har även betydelse ur ett straffrättsligt perspektiv. Att i näringsverksamhet medverka till åtgärder som objektivt sett vidtagits under misstänkta omständigheter kan leda till ansvar för näringspenningtvätt. Vinges experter inom straffrätt Mia Falk och Per Kjellstrand förklarar brottet näringspenningtvätt och de risker som kan finnas för företag och dess företrädare.

● Viveka Classon, Delägare, Advokatfirman Vinge.
● Anders Leissner, Expert Internationell handel, Advokatfirman Vinge.
● Mia Falk, Delägare, Falk & Kjellstrand Advokater.
● Per Kjellstrand, Delägare, Falk & Kjellstrand Advokater.

Moderator:
● Helena Rosén Andersson, Senior counsel och särskild utredare för 2022 års penningtvättsutredning (SOU 2024:58)., Advokatfirman Vinge.

14.00 - 14.30
A1

AMLR närmar sig – vilka är de huvudsakliga ändringarna och väntade utmaningarna för företagen?

AML-förordningen (AMLR), som är en del av det s.k. AML-paketet, börjar tillämpas 2027. Förordningen är direkt tillämplig i alla medlemsstater och innebär en ny harmoniserad standard som medför att lokala avvikelser undanröjs samtidigt som nya och ändrade regler ner på detaljnivå införs. Anpassningen till AMLR kommer att vara krävande både för verksamhetsutövare och AML-systemleverantörer. Vi kommer att gå igenom de huvudsakliga ändringarna, vad de mer konkret innebär och hur företagen kan förbereda sig inför 2027.

● Amin Bell, Advokat/Partner vid Harvest Advokatbyrå.
● Fredric Lundén, Counsel vid Harvest Advokatbyrå.

14.40 - 15.10
A1

Kommer AMLA göra det bättre eller sämre? Riskbaserat eller regelbaserat arbete mot finansiell brottslighet.

Blir AMLA det verkliga lyftet i kampen mot finansiell brottslighet, eller riskerar vi att lägga tid på fel saker? I det här seminariet delar Martin med sig av sina spaningar om hur banker och myndigheter i Europa ser på vägvalen, riskerna och vad som krävs för att den nya myndigheten ska bidra till verklig förändring i arbetet mot finansiell brottslighet.

● Martin Nordh, VD och grundare, Acuminor.

15.10 - 15.40
Utställningen

Fika och mingel i årets utställning

15.40 - 16.10
Stora scenen

Det underjordiska banksystemet – P1 Dokumentär

I hamnens kyliga morgondimma rullar lastbilarna in. Tullen anar de osynliga pengaflöden som rör sig över gränserna. Det är en sorts parallellt banksystem – där svenska sedlar flyttas och växlas i hemlighet. Men hur fungerar egentligen de underjordiska banksystemen? Vem ger order, vilka är kunderna och hur tjänar man pengar på att flytta kontanter i det dolda?

● Martin Jönsson, Producent och reporter vid dokumentärredaktionen.

16.10 - 16.25
Stora scenen

The Buzz - What is making headlines now?

Vad har surrat mest inför, under och efter årets upplaga av Penningtvättsdagarna? Vilka områden, frågeställningar och diskussioner blir kommande rubriker och vart ska vi rikta vårt fokus inför att vi ses nästa år?

● Jörgen Holmlund, Lärare i underrättelsetjänst, Försvarshögskolan.
● Marie Lundberg, CEO and Founder of Acronym Consulting AB, Sweden.
● Mika Tuominen, Rådgivare på Finansinspektionens penningtvättsavdelning.
● Sara Ekstrand, Senior Legal Counsel, Svenska Bankföreningen.